Kapitalertragssteuer: Immobilien

Inhaltsverzeichnis

• Kann Man Ein Haus Mit Einer Hypothek Verkaufen?
• Wie Hoch Ist Die Kapitalertragssteuer Auf Immobilien?

The capital gains tax on your home sale will depend on how much profit you make from the sale of your home. For simplified purposes, profit is defined as the difference between how much you paid for the home and how much you sold it for. Owning the home isn't enough to avoid capital gains on the sale — the IRS also wants to make sure that you actually intended to live in the house, at least for a certain period of time. Living in the home for at least two of the five years helps to establish this. The IRS is flexible here — the 24 months https://simpletax.ch/produkt/steuererklaerung-eigenheim/ don't have to be consecutive, and temporary absences, such as vacations, also don't count as being "away." Es fühlt sich gut an, einen hohen Preis für den Verkauf Ihres Hauses zu erzielen, aber in manchen Fällen möchte der IRS möglicherweise einen Teil der Aktion.

• Betrachten Sie die Kapitalertragssteuer jedoch als eine günstigere Steuerbehandlung.
• Die langfristigen Kapitalertragssteuersätze betragen 0 %, 15 %, 20 % oder 28 % für Aktien und Sammlerstücke von Kleinunternehmen, wobei die Sätze je nach Einkommen und Steuererklärungsstatus angewendet werden.
• Sie müssen keine weitere Immobilie kaufen, um sich für den Eigenheimausschluss an Ihrem Hauptwohnsitz zu qualifizieren.
• Wenn Sie das Anlagevermögen vor weniger als einem Jahr erworben haben, handelt es sich um einen kurzfristigen Kapitalgewinn oder -verlust, der als ordentliches Einkommen behandelt wird.

Sie können ein Gebäude verkaufen und eine Ratenzahlung akzeptieren, wodurch sich die Steuerschuld über mehrere Jahre verteilen kann. Wenn Sie eine Anzahlung und anschließende monatliche oder jährliche Zahlungen vereinbaren, zahlen Sie Steuern auf der Grundlage des Prozentsatzes Ihres Gewinns auf jede im Laufe des Jahres erhaltene Zahlung, nicht jedoch auf der Grundlage des Gesamtgewinns. Letzten Endes würden Sie jedoch wahrscheinlich die gleichen Steuern zahlen, als hätten Sie sie alle auf einmal gezahlt – vorbehaltlich zukünftiger Änderungen des Steuersatzes. Möglicherweise haben Sie diese Steuern auch zu einem durchschnittlichen Satz gezahlt, der niedriger ist als der Satz, den Sie gezahlt hätten, wenn Sie im Jahr des Verkaufs Steuern auf den gesamten Gewinn gezahlt hätten.

Daher können Sie eine Immobilie für weniger als den Kaufpreis verkaufen und so Ihre Steuern senken. Wenn Sie ein informatives Einkommensberichtsdokument wie Formular 1099-S, Erlöse aus Immobilientransaktionen, erhalten, müssen Sie den Verkauf des Hauses melden, auch wenn der Gewinn aus dem Verkauf ausschließbar ist. Darüber hinaus müssen Sie den Verkauf des Hauses melden, wenn Sie nicht Ihren gesamten Kapitalgewinn vom Einkommen ausschließen können. Verwenden Sie Anhang D (Formular 1040), Kapitalgewinne und -verluste, und Formular 8949, Verkäufe und andere Verfügungen über Kapitalvermögen, wenn Sie den Hausverkauf melden müssen. Die Regeln für die Meldung Ihres Verkaufs in Ihrer Einkommensteuererklärung finden Sie in der Publikation 523. Denken Sie daran, dass jede Situation einzigartig ist und die hier bereitgestellten Informationen allgemeiner Natur sind.

Der Bundessteuersatz für Ihre langfristigen Kapitalgewinne hängt davon ab, wo Ihr Einkommen im Verhältnis zu drei Grenzwerten fällt. Außerdem können Kapitalverluste aus anderen Investitionen zum Ausgleich der Kapitalgewinne aus dem Verkauf Ihres Hauses verwendet werden. Große Verluste können sogar auf nachfolgende Steuerjahre vorgetragen werden. Lassen Sie uns andere Möglichkeiten erkunden, um die Kapitalertragssteuer auf Hausverkäufe zu senken oder zu vermeiden. Für als Finanzinvestition gehaltene Immobilien im Rahmen der 1031-Börse ist eine Stundung der Kapitalertragssteuer zulässig, wenn der Verkaufserlös für den Kauf einer gleichartigen Investition verwendet wird. Und im Steuerjahr entstandene Kapitalverluste können zum Ausgleich von Kapitalgewinnen aus dem Verkauf von als Finanzinvestition gehaltenen Immobilien verwendet werden.

Wenn Sie also in einem Jahr Verluste erleiden, ist dieses Jahr ein guter Zeitpunkt, Ihre Immobilie zu verkaufen, damit Ihre Verluste Ihre Gewinne ausgleichen. Das IRS verlangt, dass Sie Steuern auf Ihre Gewinne zahlen, wenn Sie zu einem niedrigen Preis kaufen und zu einem hohen Preis verkaufen. Kapitalertragssteuern fallen unabhängig davon an, ob Sie mit dem Kauf und Verkauf von Aktien, Sammlerstücken oder anderen Wertgegenständen – einschließlich Immobilien – einen Gewinn erzielen. Wenn Sie andere Immobilien jedoch mit Verlust verkaufen, können Sie in Ihrer Einkommensteuererklärung einen steuerlichen Verlust verbuchen. Die Höhe des Verlusts, den Sie in einem Jahr zum Ausgleich mit anderen steuerpflichtigen Einkünften verwenden können, kann begrenzt sein. Sie zahlen Kapitalertragssteuer nur auf die Differenz zwischen dem Preis, für den Sie das Haus verkaufen, und dem Betrag, den es beim Tod Ihres letzten Elternteils wert war.

Kann Man Ein Haus Mit Einer Hypothek Verkaufen?

Wenn Sie also das Glück haben, an einem Ort zu leben, an dem es keine staatliche Einkommenssteuer gibt, müssen Sie sich auf staatlicher Ebene keine Gedanken über Kapitalertragssteuern machen. Kapitalgewinne und -verluste erhöhen oder verringern den Wert Ihrer Anlage. Sie müssen jedoch erst nach dem Verkauf einer Investition Kapitalertragssteuern zahlen – das Geld, das Sie mit einer Investition erzielen, unterliegt der Besteuerung auf Bundes- und Landesebene.

Die Sperrfrist gilt nur, wenn Sie im aktiven Dienst sind, und Sie können sie nicht für mehr als eine Immobilie gleichzeitig nutzen. Einkünfte aus der Veräußerung von Anteilen am Stammkapital eines belarussischen Unternehmens sind von der Einkommensteuer befreit, sofern der Steuerpflichtige diese Anteile über einen ununterbrochenen Zeitraum von mindestens drei Jahren besaß. Erfahren Sie in einem kostenlosen Kurs, wie Sie mit passiven Immobilieninvestitionen 15–30 % verdienen können. Erwägen Sie einen Live-in-Flip, bei dem Sie zwei Jahre lang in der Immobilie wohnen, sie renovieren und sie dann mit Gewinn verkaufen. Wenn Sie handwerklich begabt sind und Spaß daran haben, alte Häuser zu renovieren, ist dies eine unterhaltsame Art, Häuser zu hacken.

Wie Hoch Ist Die Kapitalertragssteuer Auf Immobilien?

Der IRS bietet einige Szenarien zur Vermeidung von Kapitalertragssteuern beim Verkauf Ihres Hauses an. Beim Verkauf von Häusern und Grundstücken fällt eine Kapitalertragssteuer an. Jeder daraus resultierende Kapitalgewinn (mais-valia) ist als Einkommen zu versteuern. Für Gebietsansässige verringert sich der steuerpflichtige Gewinn jedoch um 50 %.

Wenn Sie eine Gewerbeimmobilie oder eine Mehrfamilienimmobilie besitzen, wird diese Immobilie natürlich altern, Reparaturen erfordern und mit der Zeit zwangsläufig an Wert verlieren (d. h. an Wert verlieren). Glücklicherweise erlaubt Ihnen die Bundesregierung, die Wertminderung von Immobilien von Ihrer Einkommenssteuer abzuziehen, um diesen Wertverlust auszugleichen. Mehrfamilienhäuser werden in der Regel über 27,5 Jahre abgeschrieben, während reine Gewerbeimmobilien in der Regel über 39 Jahre abgeschrieben werden.

Wie Hoch Ist Der Kapitalertragssteuersatz?

Kapitalgewinne sind die Gewinne, die Sie erzielen, wenn Sie einen nennenswerten Vermögenswert, beispielsweise ein Haus, verkaufen. Wenn Sie beispielsweise ein Haus für 200.000 US-Dollar kaufen und es für 500.000 US-Dollar verkaufen, erzielen Sie einen Kapitalgewinn von 300.000 US-Dollar. Erhalten Sie von HomeLight kostenlos und nahezu umgehend einen Kostenvoranschlag für Immobilien. Unser Tool analysiert die Aufzeichnungen kürzlich verkaufter Häuser in Ihrer Nähe, den letzten Verkaufspreis Ihres Hauses und andere Markttrends, um in weniger als zwei Minuten eine vorläufige Wertspanne zu ermitteln. Bei der Abschreibung handelt es sich um eine nicht zahlungswirksame Ausgabe, die dazu dient, Ihr zu versteuerndes Nettoeinkommen zu verringern.

Alle diese Dokumente tragen zur Bildung Ihrer Kostenbasis bei und werden mit Sicherheit auch in Zukunft nachgefragt. Damit Sie keine bösen Überraschungen erleben, bewahren Sie sie an einem sicheren Ort auf. Wenn Sie sich über dieses Kontaktformular bewerben, wird sich ein Steuerspezialist von PTI Returns mit Ihnen in Verbindung setzen.

Wie bereits erwähnt, ist die Spekulationssteuer Teil des deutschen Einkommensteuergesetzes. Wie viel Spekulationssteuer Sie zahlen müssen, richtet sich daher nicht nur nach dem Verkaufspreis, sondern auch nach Ihrer Steuerklasse und anderen Einkünften. Der Satz liegt je nach Steuerklasse und Jahresgehalt zwischen 14 % und maximal 45 %.

Militärangehörige und bestimmte Regierungsbeamte im erweiterten offiziellen Dienst sowie deren Ehepartner können sich dafür entscheiden, die Fünf-Jahres-Anforderung während ihrer Dienstzeit um bis zu zehn Jahre aufzuschieben. Eine Scheidung oder eine Versetzung, weil Sie Militärangehöriger sind, kann die Fähigkeit eines Steuerzahlers erschweren, sich für die Verwendungsvoraussetzung für Kapitalertragssteuerausschlüsse bei Hausverkäufen zu qualifizieren. Persönliche Einkommenssteuern wie Dividenden, Zinsen und Einkünfte aus Lebensversicherungsverträgen und privaten Pensionsfonds werden mit 10 % besteuert. Kapitalgewinne aus der Veräußerung von Kapitalvermögen (z. B. Immobilien, Aktien und Anleihen) werden mit 20 % besteuert. Steueransässige Unternehmen werden gemäß dem Körperschaftsteuergesetz mit 25 % besteuert. Gebietsfremde Unternehmen werden gemäß den Durchführungsbestimmungen zum Körperschaftssteuergesetz mit 10 % auf Kapitalerträge besteuert.

Sowohl die normale Einkommenssteuer als auch die Kapitalertragssteuer sind Gebühren, die Sie zahlen müssen. Betrachten Sie die Kapitalertragssteuer jedoch als eine günstigere Steuerbehandlung. In gewisser Weise „ermutigt“ die Bundesregierung Sie, Kapitalgewinne über die normale Einkommenssteuer hinaus zu verwenden.

Die Kapitalertragssteuer für Immobilien wird danach ermittelt, ob Ihre Immobilieninvestition kurzfristig oder langfristig war. Sie fragen sich vielleicht, ob Sie Steuern schulden, wenn der Wert eines Vermögenswerts, den Sie besitzen, ob Immobilien oder Aktien, steigt. Sie schulden Kapitalertragssteuer erst, wenn Ihre Gewinne realisiert werden, was bedeutet, dass Sie den Vermögenswert verkauft und das Geld eingesteckt haben. Wenn Sie den Vermögenswert noch besitzen, spricht man von einem „nicht realisierten Gewinn“, unabhängig von der Dauer. Warum gibt es auf Bundesebene den Unterschied zwischen der regulären Einkommensteuer und der Steuer auf langfristige Kapitalerträge? Es kommt auf die Differenz zwischen verdientem und unverdientem Einkommen an.